原油宝事件处罚结果公布:包括中行全球市场部总经理

鬼鬼哒

12月5日，中国保监会宣布，近日依法对中国银行“原油宝”产品风险事件展开调查，对涉及的违法行为作出行政处罚决定，并采取相应监管措施。
公告称，中国保监会高度重视“原油宝”产品风险事件，立即要求中国银行按照法律法规解决问题，与客户平等协商，及时回应关注，切实维护投资者合法权益。同时，保监会和有关部门成立了跨部门联合调查组，做好核实事实、处理风险、堵塞漏洞等工作。，坚决查处中国银行违法违规行为，全面维护金融市场秩序。
银监会表示，针对中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为，银监会依法严惩，主要包括:一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不明确，产品后评估工作不独立。未对产品进行压力测试相关工作；二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置缺陷、市场风险限额调整和超限额操作不规范、交易系统功能缺陷未按要求及时整改；三是内控管理不完善，包括绩效考核和激励机制不合理，消费者权益保护绩效不足，全行内控合规检查不覆盖全球市场部对私人产品的销售管理；四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不符合准入要求，部分促销销售文本被夸大或单方面宣传，产品以赠送实物的方式销售等。
境、巩固防范和化解金融风险重要成果的同时，应特别注重提高服务实体经济和抵御风险的能力，努力增强中国金融业的核心竞争力，谋改革、促开放、促创新。只有提高金融的核心竞争力，才能增强中国金融抵御周期和风险的能力。